事情往往这样展开
- 01
接触
熟人推荐、社群项目或加盟会议。
- 02
诱导
按日分红，邀请朋友再拿奖励。
- 03
要求与后果
早期到账容易被误认为真实盈利；一旦新增资金不足，兑付便可能停止。
付款前，先做这些核验
- 问清资金怎样创造收益
- 核验产品和运营主体
- 不因熟人获利就参与
已经接触或付款，怎么办？
- 停止复投和邀请他人
- 提醒已邀请的亲友核查
- 向警方或金融监管举报
及时联系付款机构和当地警方。能否止付、处理争议或返还资金，需要由实际处理机构确认。
这些资料先保存好
收益规则
邀请关系
资金流水
项目宣传
保留原始材料，整理时使用副本。不要把验证码、银行卡密码、私钥或助记词交给陌生人。
原始参考资料
- 澳大利亚 ASIC MoneySmart来源地区：澳大利亚 · 英文打开参考原文 ↗https://moneysmart.gov.au/financial-scams/ponzi-schemes
本页归纳公开防范资料，帮助识别手法，不是具体案件的执法结论。原文标题以来源网页为准，各地制度和处理渠道可能不同。整理于 2026 年 10 月。