事情往往这样展开
- 01
接触
社交广告、投资讲座或陌生来电。
- 02
诱导
稳赚、保本、名额有限。
- 03
要求与后果
先展示盈利材料，再催促转账；账面收益无法说明资金真的用于投资。
付款前，先做这些核验
- 独立核验主体和牌照
- 读懂风险及退出条款
- 找可信专业人士讨论
已经接触或付款，怎么办？
- 停止追加和借款
- 联系银行说明涉嫌诈骗
- 整理付款记录向警方报案
及时联系付款机构和当地警方。能否止付、处理争议或返还资金，需要由实际处理机构确认。
这些资料先保存好
投资宣传
合同文件
收款账户
付款凭证
保留原始材料，整理时使用副本。不要把验证码、银行卡密码、私钥或助记词交给陌生人。
原始参考资料
- 美国联邦贸易委员会（FTC）来源地区：美国 · 英文打开参考原文 ↗https://consumer.ftc.gov/articles/investment-scams
- 澳大利亚 ASIC MoneySmart来源地区：澳大利亚 · 英文打开参考原文 ↗https://moneysmart.gov.au/check-and-report-scams/check-before-you-invest
本页归纳公开防范资料，帮助识别手法，不是具体案件的执法结论。原文标题以来源网页为准，各地制度和处理渠道可能不同。整理于 2026 年 10 月。